アクサ生命保険株式会社　仙台FＡ支社

ライフプランを重視したカウンセリング

日本の保険会社のイメージと違うところは、カウンセリング＆アナリシスを基本とされています。単純な提案だけの、コンサルティングセールスではなく、お客さまの希望や夢を聞き、それを実現するためにライフプランの計画を一緒になって考えてくれます。
たとえば思い出に残る旅行、あたたかいマイホームを手に入れたいとかそれぞれの人が持つ夢、それを実現するために計画をたて実現しようと皆がんばります。しかし、教育費や医療費ついでに介護資金など・・予想をはるかに上回る出来事に計画をたてるものの挫折・・・。なんてことになりかねませんよね。
夢を実現するためにライフプランの計画があり、もしも！のときの保障をどのくらい準備する必要があるのかを、人生の全体を把握した上で提案してくれるのでとても安心できるのです。こういったお客さまのライフプランを重視した保険の提案が数多くの人々から認められているのでしょう。

「質の高いコンサルティングをお客さまに」

久米さんのようなファイナンシャルアドバイザーは、独自に開発されたシステムを使い、細かくライフプランを分析されます。それにより、質の高いオリジナルなライフプランづくりを提案されています。
「多くの方々の家計の流れは、収入－生活費＝貯蓄という考え方がほとんどです。しかし久米さん達は、“収入－貯蓄＝生活費”という考えが基となっています。毎月の収入の中から夢を実現する為に必要なお金をきちんと準備した上で、生活費としての支出に対応していくことが重要です。
それは、お客さまの夢を実現することを一番に考えているからこそなんです。また、このシステムでは、通常では計算されない公的保障の計算も導入されていることも特徴です」
「実際に、このシステムを使って、お客さまのライフプランづくりを提案させていただきますが、大切なのは、システムを使いこなすことではありません。カウンセリングする担当者がどれだけお客さまに10年先、20年先をイメージしてもらえるような話し方や、的確なアドバイスが出来るかどうか一番、重要だとだと思っています。より具体的でイメージしやすければ、お客さま自身が、ご夫婦の将来の目標がより具体的になり、今何をしていけば良いのかを気づいていただくことができますよね。」
また、久米さんは、マネージャーとして営業マンを育成する立場でもあります。３ヶ月に一度必ず、担当者が的確にお客さまにコンサルティングが出来ているがテストを行い、ライフプランアドバイザーとしてより質の高いコンサルティングをお客さまに提供したいとあつく語っていただきました。

保険会社のイメージが変わります

■ 「保険会社だから、所詮、保険を売らんがためのライフプランでしょ」
■ 「保険会社には散々、嫌な思い出があるのよね。営業マンがしつこいし・・・」
■ 「保険？義理で入ってるよ。内容？なんだか詳しくわかんないけど、とりあえず月々１万円のやつを進められて・・って感じかな」
保険会社のイメージって、こんな感じではないでしょうか？ また今あなたが加入している保険の内容を細かく知っている方は少ないのではないでしょうか。 きっと、久米さんとお話すれば、そのイメージすべて変わることでしょう。
実際に、最初はそういったイメージを持った方が久米さんの紳士的な態度と、ファイナンシャルアドバイザーとしての質の高いコンサルティングで、その重要性に気づき、保険の見直しを考える方が多いのだとか。
「この仕事をしていてお客さまと、かなり深いところまでお話をします。本当は人に話したくないことも聞くこともあります。一緒に解決方法を考えたり、将来の夢を実現するために計画を立てていくのです。その時、はじめて計画を立てる大切さを皆さん実感されます。そして、保険で必要なものがあれば補えばいいですし、必要ないものは外していけば良いのです。
実際にライフプランを立ててみると、明確になりますよ。必要なものだけを、お客さま自身が納得をして選ぶことが大切なことです。 だから押し売り営業をする必要も全くないんですよ。 しかも、計画を立てた後も、ライフプランって日々変わるものですよね。
たとえば、明日宝くじが当選するかもしれない。突然、会社が倒産してしまうかもしれない。いつ何が起こるかわからないものです。そんな時、いつでも相談にのってくれる、相談相手がいてくれたら、心強いと思いませんか？一度そういった関係を持つことができたお客さまの一生を私は見守っていきたいんです。だからずっとこの仕事は続けていきますね。それが責任だと思っています。」
と真剣に答えてくれました。 もともとは、銀行員だったという久米さんは、銀行業務を１０年経験した後、ファイナンシャルプランナーという仕事に興味を持つようになり、より質の高いコンサルティングをしたいと6年前に転職を決意されました。これまでに培った金融知識も付加価値としてお客さまのご要望に幅広くご相談に応じられています。将来のライフプランのご計画や、現在加入されている保険を見直したい、そういった、ご相談など気軽にメールで問い合わせてみてください。